こんにちは、今夜が山田と申します。

普段はTwitter（X)やNoteでポイ活についての記録などを発信しているフルタイムワーカーです🎶

Twitterアカウント

息子二人の育児と家事をしながら隙間時間に副業としてポイ活をし始めて早約2年、最初は全然稼げなかった私も今では平均月6万円Over稼げるようになりました🎶

2024年は80万円以上ポイ活の収入があったので嬉しい反面、確定申告で税金もガッツリ持っていかれました(´；ω；`)

今回は気になってる人も多いだろう「ポイ活での確定申告」についてBrainでも発信していこうと思います！

Noteでは合計60部以上ご購入いただけてハッピーです♡

※Brainでは10部ずつの販売にしており、完売ごとに少しずつ値上げを予定しております💦

※💡注意

この記事はBrainとNoteの両方で販売しています。

Noteではすでに60部以上ご購入いただいています！

Brain：紹介制度（アフィリエイト機能）付き。

紹介1件で価格の20-50%が報酬としてもらえます（販売価格により前後します）

Note：販売部数に応じて値上げを予定しています💦

一定金額に達してからはRPいただくことで割引設定を予定しています！

（値上げはBrainの価格と連動させる予定です）

https://note.com/limber_yamada/n/n4b5649006c49

※設定部数が完売次第値上げを予定しております。

※最終的な価格は現状5000円を予定しております。

まず前提条件としてですが、

①私は税理士でも税務署勤務でもない素人です

②会社員（フルタイムワーカー）の給与所得者です

③税務署・税理士に何度も電話相談や確認、自分で調べた内容をまとめていますが個人で調べられる範囲のまとめです

④責任をすべて負えるものではないのであくまで一意見として参考程度に留めて、詳細について具体的に聞きたい場合は最終的には税務署・税理士に相談してみてください

💡2025年2月に私自身もこの記事の情報をもとにe-taxで確定申告を完了しました！

高いですね、税金…

でも未申告で数年後に膨れ上がった遅延金を支払うよりも胸を張って？日々のポイ活ができるのはすがすがしい気分ですね！笑

e-taxでの確定申告では税金の納付がコンビニ支払いや口座引き落とし、QRコード決済など多様な支払方法があるので、ポイ活でPayPayポイントをためて税金をPaypayで支払う、なんてこともできますよ🎶

住民税の納付は別途の納付書待ちなので少し震えています笑

※ちゃんと想定して別口で貯めてあります💦

ではまず初めに・・・

記事を読んでくださる方に一番最初にお伝えしておきたいことがあります。

それは、

現状ポイ活の確定申告はすこし複雑でネットやTwitter、Youtubeに書いてある内容をサラッと読んだだけでは情報が溢れすぎていて、実際に何をすればいいのかが分かりにくいものが多い！

ということです。

これは私が直接税務署や税理士に電話をかけて感じ、実際に言われた言葉でもあります。

いろんなサイトやYoutube、Twitter（X)には

「○○なら大丈夫」「ばれない」「○○しておけば確定申告不要」

こんな言葉が書いてあるかと思いますが、それはあくまで「その人の状況だったら」であることが多いそうです。（詳細はNoteの後半に書かせてもらってます！）

また、雑所得と一時所得の切り分けやポイントサイト止めや経費の計上については相談する税理士及び税務署職員（または管轄地域）によっても一部見解が異なっており「正しく理解しておかないと無自覚で脱税、未申告になってしまうことがある」ということです。

注意してほしいのは仮に申告が必要であっても未申告の場合には

「少額だしばれないでしょ♪みんな申告なんてしてないって言ってるし」

と思っていて数年後追徴課税が届くときには遡って支払いが必要になります。

つまり、「現状単年でグレーであっても、将来黒と判断されたときはその分も遡って支払わないといけない可能性が高い」ということです。しかも遅延金が盛り盛りに膨れて…

お金を払って税理士に判断してもらっているのであればいいかもしれませんが、ポイ活をしている人はほとんどの人が素人です💦

危ない橋はわたらず、きちんと調べて、わからなければプロに聞いてみる、というのがおすすめです‼（税務署の窓口の方は電話でも対面でも親切に教えてくれます）

でもネットには情報はあふれているし、何が何だか…単語もなじみが無くてよくわからないし、調べるのもめんどくさい。

都合のいい情報だけ切り取って見て安心したくなる気持ちは私も同じです。

「いろんなサイト見るのめんどくさい」

「結局どれがあってるの？」

「調べることがそもそも苦手…」

「どれが自分に当てはまっているのかわからない…」

そんな人に向けて

「私の場合はここがわからないから調べよう（聞いてみよう）」

というわからないところに気付くお手伝いになれば嬉しいです♪

長々前置きを書いてしまいましたが、まずはここまで読んでくれてありがとうございます♡

確定申告とは

確定申告とは1年間の「所得」に対する納税額を計算して申告し、納税する一連の手続きを指します。

会社員をはじめとした給与所得者は、基本的には本業での収入は会社で年末調整を受けるため確定申告は不要です。

しかし個人事業主やフリーランスなど事業所得がある人や、収入金額が一定以下の給与所得者や年金受給者をはじめとした副業で20万円を超える所得がある人は、個人で確定申告をしなければなりません。

※扶養内でパートなどで働く方も副業で20万円以上の所得があれば確定申告が必要です。

最初の判断は、

扶養内外に関わらず給与所得者であるか否かで申告基準の金額が変わる！

です！

もちろん他にも細かなルールや項目、計算式などがたくさんありますが、

①給与所得者⇒本業以外の副業で20万円以上の【所得】がある

②専業主婦（主夫）等の非給与所得者⇒副業で48万円以上の【所得】がある

ここではざっくりとこう覚えておいてください！

Note購入者からのDMとTwitterの引用RPの例

もともと販売しているNoteを購入してくださった方々からのご連絡内容を少し掲載しておこうと思います🎶

質問例や所感、感想として参考にしてみていただければと思います

※アカウント名などについては今回隠して（削除）して掲載させていただきます💦

このようにご購入後も私がわかる範囲であればTwitterのDMでもお答えさせていただいております。

そこで出た内容を再度私が税務署に確認して記事に追記したり、ご購入者さんの背景に沿ってわからなかった部分や詳細内容を聞くための事前情報としても活用していただいています！

所得と収入の違い

さてここから何度も出てくる「収入」と「所得」の違いについてまずは書いていこうと思います。

所得：収入から経費を差し引いた後の金額

収入：自分が受け取った現金や金銭的価値のある権利や物の価格

※ギフトカードやポイントも本来これに含まれます

例えば、給与所得者（サラリーマンなど）がポイ活を頑張って1月1日～12月31日までで30万円稼いだとします。

本来給与所得者は20万円を超える所得の場合確定申告が必要となりますが、

ポイ活をするための経費が12万円かかったとします。

その場合、

収入：30万円

所得：30万円（収入） - 12万円（経費） = 18万円

となり、確定申告は不要となります。

経費はとても重要になるので、経費にしたいものを購入や使用した場合にはレシートや領収書は必ず保管してくださいね！

何が経費にできるの？

とても重要になるよ！と書いた経費ですが、

「じゃあ何が経費になるのさ！」

「何でもかんでも経費すればいいじゃん！」

そう思いますよね？そうはいかないんですよねー💦

「ポイ活」で経費計上できる主なものは⇩です！（あくまでポイ活）

・家賃（※）

・通信費

・備品購入費（※）

・交通費

・飲食費（※）

上から一つずつ補足していきますねー！