石川卓（いしかわすぐる）です。

株式会社Piste 代表取締役として、全国300件超のAI導入をサポートしてきました。

「領収書の仕分けと請求書づくり、AIに全部やってもらえませんか」

Claude Codeの導入支援で、経営者・個人事業主の方からいちばん多く受ける相談のひとつがこれです。

月末になると、領収書の山を科目ごとに分け、取引先ごとに請求書を作り、売上を集計して前年と比べる。やることは毎月同じなのに、毎月そこそこ時間を取られる。**時間はかかるが、中身は単純。**まさにAIに任せたくなる業務です。

ところが、ここで「全部任せよう」とすると、ほぼ確実に事故ります。

**会計は「作業」と「判断」がひとつながりになっている業務だからです。**

読み取る・当てはめる・転記する・集計する——ここはAIが人より速く正確にこなします。一方で、「この支出はどの科目か迷う」「この手書きの数字は3か8か」「この請求書をこの金額で出してよいか」——ここは人が見なければいけません。

本書は、その**境目の引き方**と、境目の手前までをClaude Codeに任せる**具体的な手順**の本です。

■本書で作るのは「一言で動く経理の下ごしらえ」です

本書で作るのは、こういう状態です。

・フォルダを開いて**「お願いします」の一言**で、新しく増えた領収書だけが読み取られ、ルールどおりに仕分けされ、処理済みフォルダに移る

・読み取りに**自信がない項目だけが赤字で「要確認」**になって一覧化される。人はそこだけ見ればいい

・**「請求書を作っておいて」の一言**で、単価表を見て、テンプレートを複製し、日付・番号・明細まで入った請求書ができる

・受注のやりとりを**貼り付けるだけ**で、請求書や発注書のメールが**下書き**まで用意される（送信は人が押す）

・会計ソフトとつないで、**「今月の売上を分析して」**で商品別・前年同月比のレポートがグラフ付きで出てくる

■先に結論を書きます

**「AIがやってくれること」ではなく「自分がやるべきこと」を先に決めてください。**

これが本書の結論です。自分が見るべきところ（解釈・判断・最終確認）が決まれば、任せる範囲は自然に決まります。そして任せる範囲には、次の3つの仕掛けを必ず入れます。

1. **ルールはCLAUDE.md、手順はスキル**。混ぜない。書きすぎない

2. **処理の前に一覧を作らせ、終わったら消し込ませる**。二重処理はこれで防ぐ

3. **自信がない項目は赤字で申告させる**。人が見る箇所をしぼる

この3つが入っていれば、「全部任せて事故る」も「結局全部自分で見直す」も起きません。

■正直に書きます。税務の判断はAIに任せません

売るために都合の悪いことを隠すつもりはないので、最初に書いておきます。

**本書は「税務処理として正しいかどうか」を判断させる本ではありません。**

Claude Codeは、資金繰りや借入についての「アドバイス」まで文章として出力できます。ですが、それは判断材料であって判断そのものではありません。**AIの判断ミスの責任は、使う側が負います。**

本書が自動化するのは、**資料を読み取って、あなたが決めたルールどおりに振り分け、書類の下書きを作り、数字を集計する作業**です。出てくるものは「下ごしらえ」です。**最後に人が見る前提で組めば、十分に実用的です。**実務では「70点くらいのものが出てくる」前提で、そこから人が仕上げる進め方が現実的です。

■何を書いていないか

・簿記・税務の知識（勘定科目の選び方、消費税の扱いなど）は書いていません

・会計ソフトそのものの使い方は書いていません

・プログラムの書き方は書いていません

・本書は**「Claude Codeに経理の下ごしらえをさせ、人が見る箇所をしぼる仕組みを作る」**までを扱います

必要なのは、**フォルダを作る作業、画面のボタンを順番に押す作業、指示文をコピーして貼る作業だけ**です。

■費用も正直に書きます

・**Claude Code の利用料**が別途かかります。2026年9月時点の記録では、Pro（月20ドル・日本からの契約は消費税10%が別途加算）は「お試し向け」、実務で毎日回すならMax（税込110ドル〜）が標準ラインという整理です。上限・料金は変わりやすいので、契約前に公式の最新情報を確認してください

・**会計ソフトの利用料**は、お使いのソフトの契約次第です。本書では各社の料金は扱いません

・メールの請求書を判定させる応用（第5章）では、判定用のAPI（例：Gemini API）を使う構成が実例です。APIの利用料はサービスごとに異なるため、導入前に各社の料金ページを確認してください

■正直に書きます。つまずくのは「接続」「書きすぎ」「二重処理」です

現場で繰り返し起きているつまずきは、こういうものです。

・会計ソフトとMCPでつないだのに使えない → **エディタを「×」で閉じただけで、完全に終了していない**

・マネーフォワードの接続で止まる → **全権管理者の権限がない**スタッフアカウントで接続しようとしている

・使っている会計ソフトがつながらない → **弥生会計のデスクトップ版は、2026年8〜9月時点の記録で「つながらない」**

・ルールを増やすほど仕分けが雑になる → **CLAUDE.mdに書きすぎ**ている

・同じ領収書が二度処理される → **処理済みの記録をファイルに残させていない**

・結局、全部見直している → **どれが「自信がない」のか見えていない**

本書は、この一つひとつに「どこを見て」「何と指示すれば」直るのかを書いています。そして症状から引ける**総合確認表**を最後に用意しました。

■本書の構成（全9章＋付録2つ）

「線を引く → 整える → つなぐ → 任せる → 見る」の構成です。

はじめに　月末の「単純だけど時間がかかる作業」を手放す（★無料公開）

【第1部　線を引く・整える】

第1章　全体像 — 任せる範囲と人が見る範囲を先に決める（★無料公開）

第2章　作業フォルダとCLAUDE.md — ルールと手順を分け、書きすぎない（★無料公開）

【第2部　つなぐ】

第3章　会計ソフト・決済サービスとつなぐ — MCP直結と接続可否（2026年9月時点）

【第3部　経費を任せる】

第4章　経費の仕分けを任せる — 過去の実績からルールを作る

第5章　二重処理を防ぎ、「自信がない」を見える化する

【第4部　書類を任せる】

第6章　請求書・見積書を一言で作る — 単価表とスキル化

第7章　見積書の起票・発注書・連絡文 — 下書きで止める半自動

【第5部　数字を読む・人が見る】

第8章　経営分析と定期レポート — 相手別の出し分けと経過日数トリガー

第9章　出す前に人が見る — 最終確認と安全設計

【付録】

付録A　Claude Codeに打つ指示文テンプレート集（コピーして使う）

付録B　うまくいかないときの総合確認表（症状から引ける）

【卒業】

おわりに　「下ごしらえはAI、判断は人」の先に＋学習ロードマップ

このうち、はじめに・第1章・第2章（任せる範囲の線引き／作業フォルダとCLAUDE.mdの作り方）は、このページの下でまるごと無料公開します。

■購入者特典

**特典　完全図解PDF版（A4・全22ページ）**

本書の全内容を、図解つきでレイアウトした保存版PDFです。

**付録Aは指示文テンプレート集**。フォルダのルール追記・会計ソフト接続・仕分けルール化・ログ管理・赤字要確認・請求書作成・下書き止め・レポート・一次チェックまで、（）を置き換えて貼るだけの形にしました。

**付録BはA4で1ページの総合確認表**です。印刷して手元に置いておくと、詰まったときにそこだけ見れば動けます。

■この教材が向かない人

・**税務判断そのものをAIに任せたい人**（本書は「判断は人」を前提にしています）

・**完全無人で経理を回したい人**（本書は「朝の一言で起動する半自動」をすすめています。理由は第5章で書いています）

・**請求書やメールを、確認なしで自動送信したい人**（本書は「下書きで止める」設計です）

・弥生会計デスクトップ版だけで完結させたい人（2026年8〜9月時点の記録では、Claude Codeとは直接つながりません）

逆に、こういう方のために書きました。

・月末の**仕分け・請求書づくり・集計に毎月時間を取られている**経営者・個人事業主の方

・AIに任せたいが、**どこまで任せていいか分からず踏み出せない**方

・一度AIに任せてみたが、**結局全部見直すことになって**やめてしまった方

・会計ソフトとつないで、**売上の分析やレポートを楽にしたい**方

■よくある質問

Q. 簿記の知識は必要ですか？

A. Claude Codeを動かすのに簿記の知識は要りません。ただし、仕分けのルールを決めるのと、最後に確認するのは人です。**迷う科目は、これまでどおり税理士や経理担当の方の判断を仰いでください。**

Q. プログラミングの知識は必要ですか？

A. 不要です。本書に出てくるのは、フォルダ作成・画面操作・コピーして貼る指示文だけです。

Q. 使っている会計ソフトがつながるか分かりません。

A. 2026年8〜9月時点の記録では、**freee・マネーフォワードはMCPで接続可、弥生会計のデスクトップ版は不可**です。表計算シートやPDFを読ませる方法もあるので、つながらなくても本書の大半は使えます（第3章）。

Q. 領収書は紙しかありません。

A. PDFや画像にしてフォルダに置けば読ませられます。手書きや不鮮明なものは「赤字で要確認」にさせて人が見る設計にします（第5章）。

Q. 請求書が勝手に送られたりしませんか？

A. 送られない設計にします。**メールは下書き保存までで止める**よう指示とルールに書きます（第7章）。

Q. 顧客情報をAIに読ませて大丈夫ですか？

A. 取引先名や連絡先を**チャット欄に直接打ち込まない**、ファイルとして置いて読ませる、レポートに**個人情報・取引先名を載せない**ルールを書く、の3点を本書で扱います。情報の扱いの全体像は『セキュリティ編』で詳しく扱っています。

Q. パソコンを閉じていても、毎朝レポートを出せますか？

A. **会計データを読む処理は、手元のパソコンで動かす必要があります。**2026年9月中旬の記録では、クラウド側の実行環境からは、手元でつないだ会計ソフトのMCPに届きませんでした。本書では「前回から7日経っていたら、立ち上げたときに作る」という現実的な方法を紹介しています（第8章）。

Q. 画面が本と違ったらどうすればいいですか？

A. 会計ソフト・Claudeとも画面は更新されます。本書は「押すボタンの名前」と「何を探すか」で追える構成にし、迷ったら画面のスクリーンショットをClaude Codeに貼って判断させる方法も書いています。

最後に免責事項です。

本書は特定の成果を保証するものではありません。

本書は経理作業の下ごしらえを自動化する方法を解説するもので、税務・会計上の判断の正しさを保証するものではありません。税務・法令が関わる判断は必ず人（必要に応じて税理士等の専門家）が行ってください。AIの出力の誤りによる結果の責任は、利用者が負うものとします。

会計ソフト・決済サービス・Anthropic（Claude）の画面・仕様・料金は変更される可能性があり、本書の記載は2026年9月時点の情報にもとづいています。

それでは、ここから無料公開ぶんの本編です。

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■はじめに　月末の「単純だけど時間がかかる作業」を手放す

もう一度、本書のゴールを確認します。

**経理の「作業」はClaude Codeに任せ、人は「解釈」と「判断」に集中する。**

領収書の読み取り、ルールどおりの仕分け、科目コードへの変換、ファイルのリネーム、請求書の下書き、売上の集計とグラフ化。ここまでをClaude Codeが担います。人がやるのは、迷う仕分けの判断、赤字の「要確認」の確認、金額と宛先の最終確認、そして数字をどう読むか。

実際にこの仕組みを作ったあと、**「秘書が一人できた」**という感想が出るくらいの変化があります。

**下ごしらえはAI、判断は人。**——これが本書の設計思想です。

■第1章　全体像 — 任せる範囲と人が見る範囲を先に決める

作り始める前に、この線引きを読んでください。**これが決まっていないと、あとで作り直しになります。**

▼AIに任せてよい範囲

・**資料の読み取り**（PDF・画像・表データ） … 単純な読み取り作業。精度も高い

・**ルールが決まっている仕分けの当てはめ** … 「この取引先はこの科目」が決まっているもの

・**科目コードへの変換** … 一覧表を渡せば機械的に置き換えられる

・**ファイルのリネーム・振り分け** … 完全な定型作業

・**仕分け済み／未処理のログ管理** … むしろ人より正確

・**過去データを参考にしたパターンの反映** … 「前はこう処理した」の再現

▼人が必ず確認する範囲

・**解釈・裁量が必要な仕分けの判断** … ルールに当てはめるだけで答えが出ない領域。AIが最も苦手

・**手書き・不鮮明な資料の読み取り結果** … 読み取り自体をAIが「自信がない」と言ってくる

・**金額の最終確認** … 誤りがそのまま金額の誤りになる

・**税務・法令が関わる判断** … 誤りがそのまま法的リスクになる。**AIの判断ミスの責任は使う側が負う**

・**会計システムへ確定登録する前の全体確認** … 入ってしまってからでは戻しにくい

**この線引きは悲観的な話ではありません。**転記・集計・振り分けをAIが担い、人は「解釈」と「判断」に集中する——これが現実的で、かつ生産的な分業です。

▼「全部任せる」も「全部自分で見る」も失敗します

・**全部任せる** → 迷う仕分けも手書きの数字もAIが決めてしまい、誤りに気づかないまま会計ソフトに入る

・**全部自分で見る** → AIが「確認を推奨します」と言っても、どれが該当するか分からず、結局全件見直す。時間が減らない

正解はその間です。**AIに「自信がないところ」を申告させ、人はそこだけ見る。**この仕掛けは第5章で作ります。

▼本書で扱う3つの業務

本書では、経理まわりを次の3つに分けて順番に仕組み化します。

**① 経費の処理（第4〜5章）**

領収書・請求書を読み取り、ルールどおりに仕分けし、処理済みに移す

**② 書類の作成（第6〜7章）**

請求書・見積書・発注書・連絡文を、単価表とテンプレートから作る

**③ 数字の分析（第8章）**

会計ソフトや表のデータから、分析とレポートを定期的に出す

3つとも、**「フォルダを作る → ルールを書く → 一度手取り足取りで通す → スキルにする」**という同じ流れで作ります。1つ覚えれば、残り2つは同じ形です。

▼ここでつまずいたら

「どの仕分けはルールで決まっていて、どれが毎回の判断なのか」は、業種や取引の形でまったく変わります。現状の経理の流れを拝見すると、AIに渡す範囲と人が残す範囲がすぐに引けます。線引きから一緒に決めるご相談も承っています。

■第2章　作業フォルダとCLAUDE.md — ルールと手順を分け、書きすぎない

いきなりチャットに話しかけるのではなく、**まず入れ物を作ります。**分析の話をしているフォルダにSNSの話が混ざると、精度が落ちます。**フォルダの構造は人間が管理する**のが基本方針です。

▼手順1: 作業フォルダを作る

経費処理は、**同じ場所に資料を集め続ける**のが基本です。

1. クラウドストレージ（例：Google Drive、Dropbox。デスクトップ同期アプリを入れているもの）の中に、作業用フォルダを作ります

2. その中に、用途ごとのフォルダを作ります（例：`経費`、`請求書`、`売上分析`）

⚠️ **フォルダを細かく分けすぎるのも逆効果です。**経理・人事・営業といった**部門単位**でまとめると、横断的に見させたいときに扱いやすくなります。

⚠️ 複数人・複数台で使う場合、**個人用の領域に置いたままだと、もう一方から見えません。**共有領域に置いてください。

経費フォルダの中は、最終的にこういう形になります（中身は第4〜5章で作ります）。

```

経費（作業フォルダ）

├ CLAUDE.md ← 全体の共通ルール

├ 仕分けルール.md ← 仕分けの判断ルール

├ 手書き.md ← 手書き資料の扱い方

├ スキル/ ← スキルの保管場所

├ 参考仕分け/ ← 過去の処理実績データ

└ 取引先ごとのフォルダ/

└ CLAUDE.md ← その取引先だけの特殊ルール

```

▼手順2: エディタでそのフォルダを「直接」開く

1. エディタの左上**「ファイル」**をクリックします

2. **「フォルダーを開く」**をクリックします

3. 作ったフォルダまで**深く入って**選び、**「開く」**をクリックします

4. Claude Codeの**「New Session」（新規セッション）**を押します

💡 **クラウドストレージの同期フォルダを直接開くのが、最もシンプルです。**都度パスを渡す運用は手間が増えます。

💡 **深く入って開くのがコツです。**上の階層で開くと、左のファイル一覧が長くなって作業しづらくなります。

💡 別の作業をしながら進めたい場合は、「ファイル」→**「新しいウィンドウ」**で複数枚開けます。片方が処理中でも、もう片方で作業できます。

▼手順3: CLAUDE.md を作る

フォルダの中に、**大文字で** `CLAUDE.md` という名前のファイルを作ります。

1. 左のファイル一覧の空白部分で**右クリック**します

2. **「新しいファイル」**をクリックします

3. ファイル名に `CLAUDE.md` と入力します（⚠️ **必ず大文字**。小文字だと認識されません）

中身には、このフォルダで何をするのかを日本語の箇条書きで書きます。

```

- このフォルダは経費の仕分けを行う場所です

- 処理結果はこのフォルダ内に保存してください

```

会社でいえば**経営理念やビジョン**にあたるファイルです。ここに宣言しておけば、毎回「経費の仕分けをして」と前置きする必要がなくなります。

▼手順4: 「ルール」と「手順」を分ける

ここが設計の中心です。**ルールと手順を分けて考えてください。**

・**ルール（守るべきこと）** → `CLAUDE.md` に書く

　例：保存先はここ／手書きは赤字にする

・**手順（やる順番）** → スキルに書く

　例：まずこれ、次にこれ、次にこれ

ルールは、ファイルを直接編集するより、**チャット欄で「追記して」と頼むほうが確実**です。ファイルにも残り、AIの記憶にも残るので、二重に効きます。

```

CLAUDE.md に、以下のルールを追記してください

- 処理済みのファイルは「処理済み」フォルダに移動すること

- 手書きの資料は必ず赤字で「要確認」と表示すること

```

💡 ファイルを直接編集しても構いません。その場合は**Command + S**（WindowsはCtrl + S）で保存してください。ファイル名の横の「白い点」が消えれば保存完了です。

▼手順5: CLAUDE.md に書きすぎない（最大のつまずきポイント）

⚠️ **一つのファイルに大量のテキストを詰め込むと、精度が下がります。**文字列が長くなるほど、AIは全体を雑に読むようになります。

正しい形はこうです。

・`CLAUDE.md` には**大枠のルールと「参照先」だけ**を書く

・詳細は `仕分けルール.md`、`手書き.md` のように**別ファイルに分けて**、そこを見に行かせる

```

- 仕分けは「仕分けルール.md」を参照すること

- 手書きの資料が出てきた場合は「手書き.md」を参照すること

- 取引先フォルダ内に個別ルールのファイルがある場合は、必ずそれも参照すること

```

**起点は `CLAUDE.md` ひとつ。参照先はいくつあっても構いません。**分けておけば、参照ファイルが増えても雑になりません。

▼口頭で伝えたルールは、次のセッションで忘れられます

チャットで「次からこうして」と言っただけのルールは、新しいセッションでは覚えていません。**守らせたいことは、必ずファイルに書かせる。**これが本書全体を通した鉄則です。

▼ここでつまずいたら

ルールが増えて矛盾し始めた、ルールを書いたのに守られない、という段階は、ファイルの分け方を見直す時期です。既存のCLAUDE.mdと参照ファイルを拝見して、効く順番に並べ直すお手伝いができます。

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■ここまでが無料公開です

ここまでで、あなたは線引きと土台を手に入れました。

・経理は「作業」と「判断」がひとつながり。**読み取り・当てはめ・振り分けはAI、解釈と判断は人**

・「全部任せる」も「全部自分で見る」も失敗する。**自信がないところを申告させて、人はそこだけ見る**

・作業フォルダを直接開き、**ルールはCLAUDE.md、手順はスキル**。CLAUDE.mdには大枠と参照先だけを書く

残る問いはひとつです。**「では、実際にどうつなぎ、どう指示すれば、一言で動く仕組みになるのか。」**

ここから先が本書の本体——実際に手を動かす工程です。

・**第3章**は、会計ソフト・決済サービスとの接続。**どのソフトがつながるかの一覧（2026年9月時点）**、公式MCPの探し方、**マネーフォワードの接続手順と「全権管理者」の壁**、再起動と `/mcp` での確認、複数社接続の不安定さ、クラウド実行では届かない話

・**第4章**は、経費の仕分け。**過去の処理実績を読ませて精度を上げる方法**と、重くなったら**一度だけ読ませて `仕分けルール.md` に落とす**方法、科目コードへの変換、取引先ごとの特殊ルール、**金額が書かれた対象外書類**の扱い

・**第5章**は、二重処理の防止と**「自信がない」の見える化**。先に一覧を作らせて消し込むルール、**赤字で要確認**の書き方、スキル化と「お願いします」の一言での実行、請求書メールの取り込みで実際に起きた**取りこぼし**

・**第6章**は、請求書・見積書を一言で作る方法。**単価表を `.md` にする手順**、一度手取り足取りで作らせる指示文、スキル化、**受注のやりとりを貼るだけで作る**方法

・**第7章**は、会計ソフトへの見積書起票、発注書、納品連絡文。**「半自動」と「下書きで止める」**の指示文と、カード情報を預からない運用

・**第8章**は、経営分析と定期レポート。データの渡し方3通り、**相手別の出し分け（数字／グラフ）**、**「前回から7日経ったら作る」**仕込み方、二重作成の防止

・**第9章**は、出す前に人が見る最終確認表と、**サブエージェントでの一次チェック**、変更履歴での安全設計

・**付録A**は指示文テンプレート集

・**付録B**は症状から引ける総合確認表（**印刷して手元に置く用**）

特典の完全図解PDF版（A4・全22ページ）は、購入直後の冒頭ですぐ受け取れます。

**月末の「単純だけど時間がかかる作業」は、手放せます。**あなたが見るのは、赤字の数件と、出す前の最終確認だけになります。

価格は、先着10部限定で1500円です。

売り切れ次第、値上げします。

それでは、続きでお会いしましょう。