毎月なんとなくお金が減っていく感覚、ずっとあった。

家計簿アプリは何個か試した。どれも最初の2週間は続くけど、だんだん入力がめんどくさくなって開かなくなる。銀行API連携のやつは便利だけど月額がかかるし、自分の口座情報を外部サービスに渡すのが地味に引っかかる。

Excelで管理してた時期もあるけど、ファイルがどんどん増えるし、数式が壊れるたびにやる気がなくなった。

結局、普段使ってるNotionで全部完結させたほうが続くと思って、ゼロから組んだ。

何ができるか

収入、支出、予算、貯蓄目標、固定費、純資産。お金に関わる数字を全部ひとつのNotionページで管理できるテンプレート。

データベースは6つあって、全部リレーションでつながっている。取引を1件入れると予算の消化額が勝手に更新される。月末に口座残高を入力すれば純資産が自動で出る。スプレッドシートみたいに手動でセル参照を貼り直す必要がない。

構成はこう：

▶ 口座 — 普通預金、貯蓄口座、クレカ、投資口座、ローンを一覧管理。資産と負債を分けて見れる ▶ 取引 — 日々の収支を記録。26カテゴリ。カレンダー表示やカテゴリ別の集計ビューもある ▶ 予算 — カテゴリ別に月間の上限を決める。使いすぎたら自動で「超過」ステータスが点く ▶ 貯蓄目標 — 旅行資金、生活防衛資金、大きい買い物。目標額と現在額から達成率と残り月数を自動計算 ▶ 月次スナップショット — 月ごとの収入、支出、貯蓄率、純資産を記録して推移を追う ▶ 固定費・サブスク — 家賃、光熱費、Netflix、ジム。年間コストが自動で出るので見直しに使える

ダッシュボード

テンプレを開くとまず3つの数字が目に入る。純資産、今月の収支、貯蓄率。

その下に予算の消化テーブル、最近の取引、貯蓄目標の進捗、次の支払い予定、純資産の推移が並んでいる。全部リンクドビューだから、ダッシュボード上でそのままデータの追加・編集ができる。わざわざ各データベースに飛ぶ必要がない。

予算の超過が勝手に表示される

予算管理で一番大事なのは、超えたときにすぐ気づくこと。

このテンプレでは月間上限に対する実績がフォーミュラで自動判定されて、余裕あり・順調・超過の3段階が切り替わる。外食の予算が¥10,000で今月¥12,000使ってたら、テーブルに赤字で超過と出る。

見たくないけど見える。だから翌週の外食を控えるようになる。仕組みで行動が変わるのが、このテンプレの設計思想。

純資産を毎月追う

月末に5分だけ使って、口座残高を更新して月次スナップショットを1件追加する。そうすると純資産と貯蓄率が自動で出る。

貯蓄率は、収入のうち何%が手元に残ったかの数字。月収が多くても散財してたら貯蓄率は低いし、少ない月でも節制してれば数字に出る。額面の収入だけ見ても意味がなくて、結局この割合を追うのが一番効く。

2ヶ月、3ヶ月と続けると純資産の推移が見える。これが上がっていく感覚は、家計管理で一番モチベーションになる。

サンプルデータ入り

テンプレを複製すると、最初から2ヶ月分のサンプルデータが入っている。

架空のユーザーは田中優、28歳、東京在住のWebエンジニア。給与¥330,000に副業の収入が月によって¥80,000〜¥120,000。家賃¥85,000、ahamo、NURO光、Netflix、楽天カード、つみたてNISA、まいばすけっと、一蘭、エニタイムフィットネス。実在のサービス名と現実的な金額で61件の取引が入っている。

外食の予算が毎月オーバーしてるのもわざとそうしてある。完璧な家計のサンプルを見せるより、リアルな状態を見せたほうがテンプレの使い方がわかるから。

サンプルを一通り確認したら消して、自分のデータに入れ替えればそのまま運用開始できる。

スペック

データベース: 6つ（口座・取引・予算・貯蓄目標・月次スナップショット・固定費サブスク）ビュー: 23個（テーブル、カレンダー、ギャラリー）、フィルターとソートは設定済み自動計算: 9本のフォーミュラ（予算ステータス、達成率、残り月数、貯蓄率、純資産等）サンプルデータ: 104エントリセットアップガイド: 65ブロック以上（クイックスタート、毎日/週次/月次ワークフロー、全ビュー解説） Notion無料プランで動作通貨: 日本円（¥）

毎日の使い方

やることは3つだけ。

毎日：何か買ったら取引データベースに1件追加する。内容、日付、金額、カテゴリを入れるだけ。30秒で終わる。

週イチ：ダッシュボードを開いて予算の消化状況を見る。超過してるカテゴリがあれば来週で調整する。2分。

月末：口座の残高を更新して月次スナップショットを1件作る。純資産と貯蓄率を確認する。ここで数字が先月より上がっていると素直にうれしい。5分。

こういう人が使ってる

家計簿アプリが続かなかった
Notionを普段使っていて、お金の管理もNotionにまとめたい
銀行のAPI連携に頼りたくない
純資産の推移を毎月ちゃんと確認したい
月額課金の家計簿サービスに払いたくない
予算を立てても守れてるか確認する仕組みがない