月末の夜。通帳と会計ソフトとExcelを行ったり来たりしながら、資金繰り表のマス目を一つずつ埋めている。

数字は合っているはず。でも「本当に合っているか」は、自分にもわからない。

そして忙しい月は、その表が「先月止まり」のまま止まる。

その毎月を、仕訳帳を貼ってボタン1つの手順に変えます。AI分析も、必要なときに使えます。

会計ソフトのデータから資金繰り表を更新し、公庫様式への転記までつなげる「仕組み」を、自分の手で構築するためのキットです。

こんな月末に、心当たりはありませんか

月末月初、通帳と会計ソフトとExcelを行き来しながら、資金繰り表を手で埋めている
「資金繰り表の作り方」は検索すれば山ほど出てくる。でも翌月も続けられる形にはならなかった
会計ソフトには数字が入っているのに、資金繰り表とはつながっていない。毎月ゼロから転記している
公庫や銀行に出す様式は、自社の表とまた別。同じ数字を二度書いている
忙しい月は更新が飛ぶ。気づけば資金繰り表が「先月止まり」になっている
月末の残高は見えても、「3週間後のあの支払日に、いくら残るか」は見えていない

一つでも当てはまるなら、原因はあなたの努力不足ではありません。

作り方を知らないのでもありません。毎月続く仕組みがないだけです。

この違いを1枚にすると、こうなります。左がこれまでの毎月、右がこのキットを入れたあとの毎月です（右側の中身は、このあと順にご説明します）。

「1回作れる」と「毎月続く」の間には、壁があります

資金繰り表は、作った瞬間がいちばんきれいで、翌月から崩れていきます。

手で転記するから、忙しい月に止まる。止まった表は、見なくなる。見なくなった表は、判断に使えない。

このキットは、その壁を3つの型で越えるための教材です。

型①「入れ物の型」— 翌月になっても崩れない表

月次12ヶ月（実績／予定の2層）に、90日先までの日繰り表（日単位の残高と警戒ライン）と経営ダッシュボード（残高・収支など5つの指標＋グラフ5種＋状況の自動コメント）まで組み込んだ、マクロ搭載の完全版Excelテンプレート。翌月になったら列を足すのではなく、回して使う設計です。

型②「つなぎの型」— 貼って、ボタンを押すだけ

会計ソフトから出力した仕訳帳を、そのまま貼り付けてボタンを押すだけ。主要な会計ソフトの仕訳帳CSV（借方・貸方の勘定科目／金額／日付の列を持つ一般的な形式）を内部で自動判別し、資金繰りに関係する取引だけを選り分けて表へ転記します。ソフトの指定も、列の加工も不要。新しい勘定科目が出てくれば、対応表への行追加まで自動。

形式が合わない場合は、5列に整えて貼る手動ルートを用意しているので、行き止まりにはなりません。

型③「続ける型」— 来月の予定はボタンで下書き

「毎月◯営業日に何をするか」の締め手順チェックリストと、つまずいたときの対処。来月の予定をボタンで自動作成する機能と、予定を「中止」に切り替えるだけの資金繰りシミュレーション（この支払いを止めたら残高はどう変わるか）が、毎月の見直しを軽くします。

※「ほぼ自動」とは、貼り付けた会計データからの抽出・集計・グラフ更新が仕組み化されることを指します。仕訳帳の出力と貼り付けの操作、予定（入金・支払の見込み）の確認・入力はご自身の作業として残ります。作業ゼロになることを保証するものではありません。

「細る月」「危ない日」が、先に見える

資金繰り表のいちばんの価値は、月末残高を眺めることではありません。

資金が細る日になる前に、気づけることです。

入力した入出金予定をもとに、90日先までの日繰り表が「いつ、いくら残るか」を日付で示します（来月の予定はボタンで下書きできます）
経営ダッシュボードが、残高の推移・収支・90日間の最低残高・警戒ライン割れを1画面にまとめます
数字を「作る」時間が減った分だけ、数字を「使う」時間が増えます

実際の画面が、この4枚です。まず日繰り90日——入力した予定にもとづいて、どの日にいくら残るかが日付順に並びます。

そして経営ダッシュボード——毎月の締めが終わると、この画面が自動で更新されます。上段はいま見るべき5つの数字。その下に、90日先までの残高の動きが1本の線で出ます。資金の谷がいつ来るのかを、日付で確かめられます。

同じ画面には、月ごとの動きも並びます。月末残高が12ヶ月でどう推移するのか、毎月の収入と支出はどちらが大きいのか——予定を入れ替えれば、その場で描き直されます。

さらに何に出ていったのか（支出の内訳）とどの月が苦しかったのか（月次収支の過不足）も、同じ画面で確かめられます。数字を眺めるのではなく、手を打つ順番を決めるための画面です。

無料のテンプレートと、何が違うのか

資金繰り表のExcelテンプレートは、無料でも数多く配布されています。一般に、無料テンプレートの多くは「表の型」——枠組みと計算式まで——を提供するもので、毎月の数字は手で転記し、先の見通しも手で組み立てることになります。

このキットが提供するのは、表の型ではなく毎月の更新が回る仕組みです。

仕訳帳を貼ってボタンを押せば実績が入り、来月の予定はボタンでたたき台が作られ、日繰り90日とダッシュボードが「細る月・危ない日」を可視化する——ここまでを、1つのファイルと運用の型でそろえています。

その「仕組み」を分解すると、次の8つになります。

貼ってボタン1つ— 仕訳帳から「資金の動きだけ」を自動で抽出
科目は自動で覚える— 新しい勘定科目は、対応表へ自動で登録
90日先まで日単位— 資金の谷が「日付」で見える
金融機関に見せられる— 説明資料にそのまま使える体裁へ、自動で整う
「中止」で what-if— この支払いを止めたら残高はどうなるかを、その場で試せる
予定はボタンで下書き— 毎月くり返す入出金を自動で見つけて、来月の予定として提案
AI経営参謀（任意）— 月次レビューを生成AIに依頼する文面をボタン1つで自動作成（無料版の生成AIで使えます）。受け取った回答はシートの結果・メモ欄に残り、翌月の依頼文に前回分を引き継げます
1クリックで月次保存— 過去分フォルダに、その月の記録がそのまま残る

無料のテンプレートで手に入るのは、この8つが載る土台の表までです。8つの仕組みそのものは、あとからご自身で組み上げることになります。

毎月やることは、この流れだけ

仕組みが8つと聞くと多く感じますが、あなたが毎月さわる場所は限られています。

STEP A｜入れる— 会計ソフトから仕訳帳CSVを出して貼り、ボタンを押す。そこから抽出ログ・資金繰り表までは自動で流れます。手で入れるのは予定明細（入金・支払の見込み）だけです
STEP B｜見る・活かす・残す— 日繰り90日で細る「日」を、経営ダッシュボードで細る「月」を見る。必要ならAI分析（任意）に月次レビューを頼み、最後に1クリックで過去分フォルダへ保存します

下の図では、太い枠があなたが毎月さわる場所、細い枠は自動で更新される場所です。公庫様式への転記ビューは、提出のときだけ開けば足ります。

受け取れるもの（全9点）

① はじめにお読みください（PDF）— 同梱物の一覧・進め方・動作環境・利用条件・特典の受け取り方。まずここから

② 資金繰り表テンプレート完全版・本番用（Excel・マクロ搭載 .xlsm）— 仕訳帳貼り付け→自動抽出／実績・予定2層の月次12ヶ月／予定明細の what-if シミュレーション／日繰り90日／経営ダッシュボード／AI分析（任意機能）

③ 練習用サンプル（Excel・マクロ搭載 .xlsm）— デモデータ入り。本番用と同じ機能で、最初の1周を架空データで練習できます

④ 本編ガイド（PDF）— 全7章＋巻末。初期設定／会計ソフト連携（CSVエクスポート→取込の汎用パターン。ソフトごとのメニューの呼び名の言い換え表つき）／予定入力とローリング運用／月次更新／公庫様式への転記まで

⑤ ビジュアルマニュアル2冊（PDF）— クイックスタート＝買った日の最初の1周／詳細リファレンス＝困ったときに開く機能辞書

⑥ 実演動画 6本（限定公開URL・合計約49分）— テンプレ設定→データ取込→月次更新の一連＋経営ダッシュボードの見方を画面実演

⑦ 月次更新チェックリスト（PDF）— 締め手順・つまずき対処

⑧ 公庫様式への転記対応表（PDF）— 自社の表→提出様式の対応関係の整理

⑨ 特典：資金危機の初動72時間チェックリスト完全版＋専門家への質問テンプレ（PDF）— 購入後、同梱の「はじめにお読みください」に記載の登録フォームからお申し込みいただき、メールでお届けします（あわせて、使いこなしのサポートメールを3通お送りします。詳しくは下の「購入者特典」）

買い切り。Excel 完結。データはあなたの手元に残ります。

実演動画 6本で、画面を見ながら進められます

「読んでも、どこを押せばいいかわからない」を防ぐために、テンプレ設定→データ取込→月次更新の一連と、経営ダッシュボードの見方を、画面そのままの動画にしました（合計約49分）。マニュアル2冊は、買った日に1周するためのクイックスタートと、困ったときに引く詳細リファレンスの2段構えです。

こんな方に向いています

月次の資金繰り表をExcel手作業で作っている（またはこれから作る）中小企業の経営者・経理担当・ひとり経理の方
会計ソフト（クラウド・インストール型を問わず）を使っていて、データをCSVで出力できる方
公庫・銀行への提出用に、毎回転記し直す作業をなくしたい方
外注せず、自分の手で仕組みを作って理解しておきたい方

正直に書きます。こんな方には向きません

自社仕様への個別カスタマイズや、構築の代行を求める方— 本キットは汎用テンプレと標準手順による「セルフサービス版」です。自社の勘定科目・入出金サイト・借入返済に合わせた個別設計と構築代行をご希望の場合は、外部CFOサービス「プロアクティブCFO」のミニ診断（33,000〜55,000円・税込）からご案内しています
会計データがまったくない（会計ソフト未使用・記帳が数ヶ月止まっている）方 — 先にデータの整備が必要です
個別の質問対応・面談サポートを期待される方 — 本キットに個別対応は含まれません（FAQ参照）
お使いの環境でExcelのマクロを実行できない方 — テンプレートは自動抽出などのボタンにマクロを使用します。会社のセキュリティポリシー等でマクロを実行できない環境では、自動抽出などのマクロ機能は使えません（下の「動作環境」をご確認ください。5列に整えて貼る手動ルートは、仕訳帳の形式が自動判別に合わない場合の代替手順で、マクロが不要になるという意味ではありません。マクロを使わずにどこまで使えるかは検証していません）

動作環境（購入前にご確認ください）

動作検証済み：Microsoft 365 の Excel（Windows版）（マクロ〈VBA〉を使用します）
スマートフォンアプリ・ブラウザ版の Excel ではマクロが動作しないため、ご利用いただけません
Excel 2021／2019・Mac版は未検証のため、動作をお約束できません（Mac版では AI分析の方法2〈APIキー〉は動作しません）
初回に一度だけ、ダウンロードしたファイルのマクロを使えるようにする操作（4手順）が必要です（同梱の「はじめにお読みください」・クイックスタート・本編ガイド第4章に画面つきで掲載）

価格

14,800円（税込）

※デジタルコンテンツのため、ご購入後の返品・返金は原則としてお受けしておりません（詳しくは「よくある質問」Q1）。

外部CFO（プロアクティブCFO）に、自社の勘定科目や入出金サイトに合わせた個別設計と構築の代行を依頼すると、当社の場合で 330,000円〜（税込）。その仕組みの「型」だけを、汎用テンプレと標準手順で自分の手で導入するセルフサービス版が、このキットです。

仮に毎月の転記に3時間かけているなら、1年で36時間。その多くを「数字を使う時間」に振り向けられるかどうかは、来月の締め日に決まります（削減幅は会計データの状態や運用により異なります）。

当社のサービスの並びで見ると、このキットの位置づけはこうなります（金額はいずれも当社の公開価格・税込です。他社との比較ではありません）。左端の「0円」は、資金繰りの現在地を知るために当社が無料で公開しているチェックリストや相談の枠を指します。本キットのご購入にあたって必要な手続きではありません。

購入者特典

資金危機の初動72時間チェックリスト完全版＋専門家への質問テンプレ（PDF）

「もし来月、入金が止まったら」——最初の72時間に何を確認し、誰に何を聞くかを、時系列でまとめました。同梱の「はじめにお読みください」に記載の登録フォームからお申し込みいただくと、メールでお届けします。あわせて、キットを使いこなすためのサポートメール（進め方の順番／よくあるつまずき／会社ごとに答えが違う論点）を3通お送りします（3通目には有料の個別サービスのご案内を含みます。配信停止はいつでもできます）。

よくある質問

返金はできますか？

デジタルコンテンツという商品の性質上、ご購入後の返金は原則としてお受けしておりません。ただし、当社の責めに帰すべき事由により商品を正常にご利用いただけない場合その他法令上必要な場合は、この限りではありません。返金の手続きは、法令に反しない範囲で、販売プラットフォーム（Brain）の規約に従います。

どの会計ソフトに対応していますか？

特定のソフト専用ではありません。主要な会計ソフトの仕訳帳CSV（借方・貸方の勘定科目／金額／日付の列を持つ一般的な形式）をそのまま貼り付けるだけで内部で自動判別し、資金繰り表へ転記する汎用設計です。ガイドには、ソフトごとのメニューの呼び名の言い換え表を掲載しており、お使いのソフトで該当の操作を探せるようにしています。形式が合わない場合も行き止まりにはなりません——該当行は「要確認」として理由つきで表示され、5列（日付・勘定科目・摘要・入金額・出金額）に整えて貼る手動ルートで取り込めます（形式によっては、この整形が必要になります）。

なお、個別のソフト名を挙げた「対応」の表示はしていません。実機で検証していない手順を掲載しない方針のためで、検証が完了したソフトの画面つき手順は無料の追補としてご案内します（自動判別の動作確認は、現時点では公開仕様に沿ったダミーデータによるものです）。判別できない形式に当たった場合は、CSVのヘッダー行（列名が並んだ1行目）だけをお送りいただければ対応可否を無料でお調べします——金額・取引先などの中身は不要です。取り込めるようにできるものは無料の更新で対応範囲に加えます。

Excelが得意でなくても使えますか？

テンプレートは数式・マクロ構築済みで、ご自身で関数やマクロを組む必要はありません。必要なスキル前提は「Excelの基本操作（入力・コピー・貼り付け・ファイルを開く/保存する）」と「お使いの会計ソフトで仕訳帳をCSV出力する操作」です。初回に一度だけ、ダウンロードしたファイルのマクロを使えるようにする操作（4手順）が必要ですが、手順書に画面つきで掲載しています。設定と月次更新の一連は実演動画で画面を見ながら進められる構成です。

内容のアップデートはありますか？

このキットは、会計ソフトの標準機能である「仕訳帳のCSVエクスポート」を入口にした汎用設計です。特定のソフトの画面や独自機能に依存していないため、ソフト側の仕様変更で使えなくなることは想定しにくい作りにしています。そのうえで、お使いいただいた方のご要望を伺いながら、使いやすさ・正確性・毎月続けやすさを高めるための改良を続けていく方針です。更新版をお出しする場合は、ご購入いただいた販売ページ（note／Brain）でご案内します。改訂の範囲や時期をあらかじめお約束するものではありませんが、いただいたご意見は今後の改訂を検討する際の材料にしています。

AI分析機能とはどのようなものですか？

表の中の数字（区分別の月次推移・勘定科目ごとのトレンド・前年同月比〈データが13ヶ月以上たまると自動で追加〉・90日先までの日繰り・今後の予定）をもとに、生成AIへ資金繰り分析を依頼する「分析依頼文」を、ボタン1つで自動作成する任意機能です。依頼文は「現状とトレンド→今後の予測→課題→方策→明日からの次の一手」の5部構成×営業・投資・財務の3つの切り口に固定してあり、毎月同じ観点のレビューとして読み比べられます。作成された依頼文をコピーして、ご自身がお使いのChatGPT・Claudeなどの生成AI（無料版でも可）に貼り付けてお使いいただきます。依頼文に会社名は含めない設計です。上級者向けに、ご自身で取得したAPIキーを設定して分析コメントの生成まで自動化する方式も用意していますが、こちらは実験的な機能であり、AI事業者への利用料（従量課金）を含め自己責任でのご利用となります。受け取った回答は、シートの結果・メモ欄に貼って残せます。メモ欄は最新1ヶ月分＋ご自身のメモを置く場所で、翌月の依頼文にはこの前回分を引き継げます（生成AI側が前月を記憶しているのではなく、シートが保持した前回の回答を次の依頼文に添える仕組みです）。それ以前の履歴は、月次コピーで作られる過去分フォルダに月ごと残ります。AIの回答は参考情報です。税務・法務の判断や金融機関への提出内容の最終判断は、専門家にご確認ください。本機能を使わなくても、キットの他の機能はすべてご利用いただけます。

質問やサポートは受けられますか？

本キットに個別の質問対応・カスタマイズ相談は含まれません（プラットフォーム標準の問い合わせ範囲まで）。「自社の場合はどう組むか」「データが汚れていて取り込めない」など会社ごとに答えが違う論点は、ミニ診断（33,000〜55,000円・税込）で個別にお受けしています。教材内の巻末にもご案内があります。

最後に

このキットは、外部CFOとして中小企業の資金繰りを見てきた実務の型を、「自分の手で導入できる形」に落とし込んだものです。

完璧に整えるより、まず練習用サンプルで1周してください。貼って、ボタンを押して、表が埋まる。その1周が回った月から、資金繰り表は「作るもの」から「使うもの」に変わります。

来月の締め日を、今までと同じ夜にするか、違う夜にするか。決めるのは、今日です。